Beneficios de la planificación patrimonial
Ha salido el sol, los pájaros cantan y te sientes jubiloso. Acaba de salir de la oficina de un abogado con experiencia en fideicomisos y herencias, y su sólido plan de herencia está ensamblado exactamente según sus especificaciones. Creó un testamento, designó sus poderes médicos y financieros y ejecutó un fideicomiso en vida para sus hijos pequeños que incluye sus activos actuales. Se siente preparado y en control de su vida, y listo para cosechar los beneficios de la planificación patrimonial.
las contingencias
Adelantémonos unos años: sus hijos se graduaron, se casaron y ahora tienen sus propios hijos. Ha mudado su residencia a un nuevo estado y ha invertido parte de su dinero de jubilación en un edificio comercial cercano. También te has divorciado y vuelto a casar.
Con todos los cambios de vida que ha experimentado en los últimos años; su plan patrimonial podría beneficiarse de algunos ajustes. Es posible que desee incluir beneficiarios adicionales, seleccionar nuevos poderes médicos y financieros y modificar los activos incluidos en su fideicomiso. Los cambios importantes en la vida, como los nuevos miembros de la familia y los cambios de residencia, son razones fundamentales para revisar su plan patrimonial.
Las consideraciones
Dado que sus hijos se han convertido en adultos independientes y ahora pueden tener sus propios hijos, ya no necesita un tutor designado. Los tutores de la persona proporcionan alimentos, ropa, vivienda y administración financiera para un niño menor de edad. Se aseguran de que el niño reciba educación y atención médica y dental. Es posible que ahora desee eliminar las disposiciones de tutoría y quizás agregar a sus nietos como beneficiarios adicionales de su fideicomiso.
Para aquellos activos con designaciones de beneficiarios tales como ciertas cuentas bancarias, Cuentas de Retiro Individual (IRA) y Planes 401 (k), debe revisarlos de vez en cuando para asegurarse de que se incluyan los beneficiarios correctos. En estados de propiedad comunitaria como California, algunas de estas cuentas requieren que su cónyuge dé su consentimiento para cualquier cambio realizado con respecto a las designaciones de beneficiarios.
En términos de sus cuentas, siempre es aconsejable revisar sus opciones de poderes notariales. En general, el apoderado, o agente, en un poder notarial administra sus (principal) asuntos médicos y financieros en caso de que usted quede incapacitado. El propósito rector de la función de un agente es satisfacer los intereses que usted, como principal, establece, y no los de ellos.
Más específicamente, puede haber poderes tanto médicos como financieros. Los poderes notariales médicos toman decisiones de atención médica en nombre del poderdante. Esto se conoce como un poder notarial “duradero” y es parte de una directiva anticipada de atención médica. Una directiva anticipada de atención médica faculta al agente para tomar decisiones sobre el tratamiento médico, la atención médica y las decisiones sobre el final de la vida. Los poderes financieros se utilizan para administrar las cuentas del principal y pagar sus facturas, sus impuestos, así como para comprar y vender inversiones en nombre del principal.
Para aprovechar al máximo los beneficios de la planificación patrimonial, es posible que desee volver a evaluar tanto al agente que controla sus cuentas financieras por usted como al albacea de su testamento. Un albacea es designado por un testador, también conocido como una persona que ha creado un testamento, y el albacea es responsable de llevar a cabo los términos del testamento del testador. Tras el fallecimiento del testador, un albacea garantizará que se paguen las deudas e impuestos del testador y que se mantengan sus activos. Pueden liquidar cuentas, vender bienes según sea necesario y asegurarse de que los bienes especificados se distribuyan a los beneficiarios adecuados de un testamento, acciones que pueden estar sujetas a la jurisdicción del tribunal de sucesiones.
Finalmente, también puede volver a evaluar a los fideicomisarios sucesores que designó para supervisar su fideicomiso en caso de su incapacidad y/o muerte. Un fideicomisario actúa como custodio de los activos mantenidos dentro de un fideicomiso. Puede ser conveniente actualizar los activos enumerados en el fideicomiso si ha invertido o comprado una nueva propiedad desde que creó el fideicomiso, y revisar las instrucciones sobre cómo se deben distribuir los activos.
Contáctenos
Ya sea que necesite actualizar su plan patrimonial o simplemente crear uno, los abogados con experiencia en fideicomisos y patrimonios aquí en RJS LAW están bien equipados para ayudarle. Entendemos los beneficios de la planificación patrimonial y el valor de protegerse a sí mismo y a sus bienes y dejar un legado para su familia. Contáctenos al (619) 595-1655 o a través de la web en https://irssolution.com/. Permítanos ayudarlo a lograr tranquilidad y protección para que pueda mantenerse al día con las contingencias de la vida.
Publicado por remy hogan
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