Deducciones fiscales pasadas por alto
La temporada de impuestos está a la vuelta de la esquina y los contribuyentes están recopilando diligentemente formularios W-2, recibos y preparando sus declaraciones de impuestos. Y como cada año, según el IRS, Millones de personas se perderán las deducciones. a las que tienen derecho, eso podría impulsar significativamente las devoluciones de impuestos. Estas joyas ocultas podrían reducir sustancialmente las obligaciones fiscales y devolver más dinero a los bolsillos de la gente. Aquí están las 10 deducciones fiscales principales que se pasan por alto para impulsar los reembolsos.
1. Impuestos Estatales y Locales (SALT): El IRS permite una deducción de hasta $10,000 de impuestos estatales y locales, incluidos impuestos sobre la renta, impuestos sobre las ventas e impuestos sobre la propiedad. Recuerde, este es un límite combinado, por lo que si un estado no tiene impuestos sobre la renta, puede deducir el monto total de sus impuestos sobre las ventas y la propiedad, hasta el límite de $10,000.
2. Contribuciones caritativas: Donar a causas dignas no sólo es bueno para su comunidad, sino que también puede ser bueno para sus impuestos. Las personas pueden deducir las donaciones en efectivo, sujetas a los límites de AGI, realizadas a organizaciones benéficas calificadas, así como el valor justo de mercado de los bienes donados. Los activos de capital a largo plazo pueden deducirse a su valor justo de mercado; sin embargo, los activos de capital a corto plazo sólo podrán ser deducibles utilizando la base del activo. Mantenga registros detallados de las contribuciones, incluido el nombre de la organización benéfica, la fecha y el monto de la donación, y un recibo de cualquier donación que no sea en efectivo.
3. Intereses de préstamos estudiantiles: ¿Estás lidiando con la deuda de préstamos estudiantiles? Hay una luz al final del túnel. Deducciones de hasta $2,500 Se puede tomar una parte del interés pagado sobre préstamos estudiantiles calificados durante el año fiscal. Esta deducción está sujeta a límites de eliminación gradual para cada estado civil.
4. Gastos de Ministerio del Interior: Los contribuyentes con su propio negocio que utilizan regularmente un espacio dedicado en una casa para fines laborales pueden ser elegibles para deducir una parte de sus gastos de oficina en casa. Esto incluye gastos como alquiler, intereses hipotecarios, servicios públicos y depreciación de muebles y equipos. Recuerde, la oficina central debe usarse exclusiva y regularmente para su trabajo comercial, y los contribuyentes deben cumplir con ciertos criterios del IRS para calificar para esta deducción. Lamentablemente, esta deducción no está disponible para los empleados W-2 que trabajan de forma remota para su empleador.
5. Aportes al Ahorro para el Retiro: Contribuir a una cuenta IRA tradicional o a un plan de jubilación patrocinado por el empleador, como el 401(k) tradicional, no solo reduce los ingresos sujetos a impuestos para el año en el que se realiza la contribución, sino que también ayuda a generar ahorros para el futuro. El límite máximo de contribución a la IRA para 2023 es de $6,500 ($7,500 para las personas de 50 años o más), y el límite máximo de contribución al 401(k) es de $22,500 ($30,000 para las personas de 50 años o más). Para el año fiscal 2024, estos límites aumentarán a $7,000 ($8,000 para los mayores de 50 años) para una IRA tradicional y a $23,000 ($30,500 para los mayores de 50 años) para un plan 401(k) tradicional. PRECAUCIÓN: consulte a su preparador de impuestos, ya que es posible que estas deducciones no se apliquen a los planes de contribución basados en Roth.
6. Gastos Médicos: Si los gastos médicos y dentales no reembolsados superan el 7.5 % de su ingreso bruto ajustado (AGI), se pueden deducir en las declaraciones de impuestos. Estos gastos incluyen facturas médicas, medicamentos recetados, costos hospitalarios, kilometraje hacia/desde sus médicos y más. Mantenga registros meticulosos de los gastos médicos relacionados durante todo el año para asegurarse de aprovechar esta valiosa deducción.
7. Gastos de mudanza: Para el personal militar en servicio activo, los gastos de mudanza incurridos debido a una orden militar son deducibles. Esto incluye los costos de embalaje, envío y almacenamiento temporal de pertenencias, así como los gastos de viaje de un miembro militar y su familia.
8. Gastos del Educador: Los educadores pueden deducir hasta $300 de gastos de bolsillo por útiles escolares y actividades de desarrollo profesional. Esta deducción está disponible para maestros, instructores, consejeros y asistentes que trabajan desde jardín de infantes hasta el grado 12 en escuelas públicas o privadas.
9. Primas del seguro médico: Si trabaja por cuenta propia y paga sus propias primas de seguro médico, estos costos se pueden deducir de sus declaraciones de impuestos. Esta deducción también está disponible para personas que reciben seguro médico a través del Mercado y que califican para un crédito fiscal para primas, sujeto a límites de ingresos.
10. Deducciones detalladas varias: Si bien la deducción estándar ha aumentado en los últimos años, detallar las deducciones aún podría ser beneficioso si el total de las deducciones detalladas excede el monto de la deducción estándar. Algunas deducciones diversas comunes incluyen gastos comerciales de empleados no reembolsados, tarifas de inversión y pérdidas en juegos de azar (hasta el monto de sus ganancias).
Tenga en cuenta que esta no es una lista exhaustiva y que las leyes fiscales pueden ser complejas. La mejor práctica es consultar con un profesional de impuestos para asegurarse de que está aprovechando adecuadamente todas las deducciones y créditos elegibles. Al descubrir estas joyas ocultas, los contribuyentes pueden maximizar los reembolsos de impuestos y conservar una mayor parte del dinero que tanto les costó ganar.
Consejo fiscal: SManténgase organizado durante todo el año fiscal manteniendo registros detallados de todos los ingresos, gastos y recibos. Esto facilitará mucho su declaración de impuestos y garantizará que aproveche todas las deducciones elegibles.
At RJS LAW, nuestro equipo de abogados fiscales con experiencia asesoran a los clientes sobre una amplia gama de cuestiones fiscales, incluidas auditorías y cobranzas. Si tiene preguntas o problemas tributarios que surjan de sus declaraciones de impuestos, o de cualquier otra área tributaria, llame a nuestra oficina al 619-595-1655 para una consulta gratuita sobre las deducciones tributarias pasadas por alto.
Escrito por Devon J. Arabo, Esq., LL.M.
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