Lo que necesita saber sobre el formulario 105 de FinCEN
Como ciudad con frontera directa con México, San Diego es un destino popular para nuestros vecinos mexicanos que necesitan conocer el Formulario 105 de FinCen para ingresar moneda a los Estados Unidos para uso comercial o personal.
Aquellos que planeen importar moneda a los Estados Unidos desde cualquier país extranjero, deben cumplir con las reglas y el gobierno de los Estados Unidos ha regulaciones estrictas que rigen la importación de instrumentos monetarios. El incumplimiento de las normas puede dar lugar a sanciones importantes.
¿Cuál es el requisito de declaración de moneda?
El gobierno de los EE. UU. requiere que todos los viajeros que traigan divisas u otros instrumentos monetarios a los Estados Unidos declaren divisas y otros instrumentos cuyo monto sea igual o superior a $10,000. Este requisito se aplica a todos viajeros, independientemente de su ciudadanía o nacionalidad.
¿Qué se considera moneda?
A los efectos del requisito de declaración de moneda, la moneda incluye cualquier moneda o papel moneda, así como cheques de viajero, giros postales y otros instrumentos monetarios tales como instrumentos negociables al portador, valores de inversión al portador, valores al portador y/o acciones sobre las cuales se otorga el título. pasado en la entrega.
Cómo declarar moneda: formulario FinCEN 105
Para declarar moneda, el portador debe completar un formulario FinCEN 105, Informe de transporte internacional de moneda o instrumentos monetarios. El Formulario 105 de FinCEN está disponible a través de cualquier oficial de Aduanas y Protección Fronteriza (CBP) de EE. UU.
Cuando complete el Formulario 105 de FinCEN, debe proporcionar la siguiente información:
- Su nombre y dirección,
- La fecha de su llegada a los Estados Unidos,
- El valor de la moneda u otros instrumentos monetarios que traiga a los Estados Unidos y,
- El país del que trae la moneda u otros instrumentos monetarios.
Las declaraciones de divisas se aplican a las familias
Al ingresar a los Estados Unidos, las familias que residen en un hogar y presentan una declaración conjunta deben declarar el valor agregado de su moneda o instrumentos monetarios cuando alcanza o excede el límite de $ 10,000 en su Formulario de declaración de aduanas (Formulario CBP 6059B).
Además, si algún miembro de la familia aporta más de $10,000 105, también debe presentar un Formulario 10,000 de FinCEN por separado. En esencia, las familias tienen prohibido que un miembro lleve moneda o instrumentos monetarios en nombre de otro miembro para evitar los $XNUMX XNUMX requisito de informe.
¿Cuáles son las sanciones por no declarar la moneda?
Las sanciones por no declarar la moneda pueden ser significativas. Cualquier persona o familia que se encuentre trayendo moneda no declarada a los Estados Unidos puede recibir una multa de hasta $5,000 y/o una pena de prisión de hasta cinco años.
Las reglas de informes de transacciones de divisas también se aplican a las exportaciones
Los viajeros internacionales que salen de los Estados Unidos, independientemente de su ciudadanía, con moneda o instrumentos monetarios por un monto combinado superior a $10,000 también deben presentar un Formulario 105 de FinCEN antes de la hora de salida.
Consejos para cumplir con el requisito de declaración de divisas
Mantenga registros oportunos y precisos de todas las transacciones monetarias para corroborar el valor de la moneda que está trayendo a los Estados Unidos.
Declarar todas las divisas u otros instrumentos monetarios que se traigan a los Estados Unidos. Se sugiere declarar el transporte de moneda aunque el valor total sea menor a $10,000.
Consideraciones adicionales al importar moneda a los Estados Unidos desde México:
- México es un país de alto riesgo para el lavado de dinero.
- Los viajeros que ingresan actualmente a los Estados Unidos desde México pueden estar sujetos a un escrutinio adicional.
- Es posible que se solicite a los viajeros de México que proporcionen información adicional sobre el origen de la moneda, como un extracto bancario o una carta de su empleador, para legitimar la moneda.
- Traer moneda a los Estados Unidos con fines comerciales puede requerir la presentación de documentación adicional.
Seguir las reglas y los consejos anteriores puede ayudar a garantizar la divulgación adecuada y el cumplimiento de las reglas monetarias de los EE. UU. y contribuir en gran medida a evitar sanciones graves asociadas con el incumplimiento.
Si tiene alguna pregunta sobre el transporte de moneda y otros instrumentos monetarios, comuníquese con los abogados de impuestos internacionales en RJS LAW a través de la web o llame al 619-595-1655, para una consulta gratuita.
Escrito por Andrea Cisneros Valdez, Lic., LL.M.
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