Investigaciones de fraude de APP
Fue hace tres años cuando nos presentaron por primera vez un temido virus, que más tarde conoceríamos como COVID. No sólo introdujo incógnitas en nuestra salud, sino que también nos infundió temores económicos y financieros. Hasta tal punto que el Congreso pensó que era mejor crear varios programas de ayuda financiera COVID para muchos estadounidenses en todo el país, incluido el programa de préstamos Paycheck Protection Program (PPP). Y ahora estamos viendo el Programa de protección de cheques de pago: investigaciones de fraude de PPP
En abril de 2023, se publicaron cientos de artículos de noticias para informar al público que el Congreso planea otorgar al IRS 80 mil millones de dólares en fondos adicionales.
Sumar estas dos cosas solo puede significar una cosa: los estadounidenses deberían esperar una mayor cantidad de investigaciones penales por fraude relacionado con los programas de ayuda financiera de COVID, incluido el préstamo PPP. Esta idea se consolidó aún más cuando el ex comisionado del IRS, Charles P. Rettig, anunció en la 2022 Instituto Fiscal de Derecho RJS que detener el fraude en todos los programas de ayuda financiera de COVID y procesar penalmente a quienes cometieron fraude sería una máxima prioridad para el IRS.
El tema de los préstamos PPP ha ganado interés y notoriedad a nivel nacional. Esto se evidencia en la investigación del ex director ejecutivo de Navatek LLC (ahora conocido como PacMar Technologies), Martin Kao, quien se declaró culpable de presentar solicitudes de préstamos PPP fraudulentas y de recibir aproximadamente $12.8 millones en fondos del PPP. Esto lo señala además el informe del Dallas Morning News del 6 de julio de 2023, que afirmaba que 14 personas fueron acusadas de un plan de fraude de 53 millones de dólares relacionado con una empresa de reciclaje de metales de Dallas.
Entonces, ¿qué busca exactamente el IRS cuando procesa el fraude de préstamos PPP?
Para que se le condone legalmente su préstamo PPP, al menos el 60 por ciento de los fondos del préstamo deben usarse para la nómina y la parte restante debe aplicarse a otros gastos comerciales relacionados. Alrededor del 90% de los propietarios de empresas afirman que así es como utilizaron el préstamo, pero lo más probable es que el IRS sospeche lo contrario. Como tal, el IRS remitirá los asuntos al departamento de investigación criminal si detecta rastros de fraude durante sus auditorías civiles de un préstamo PPP. Algunos ejemplos de rastros de fraude de condonación de préstamos PPP incluyen la presentación de certificaciones falsas, lavado de dinero, conspiración, hacer declaraciones falsas en la solicitud de condonación de préstamos PPP y otros usos inadmisibles de los fondos del préstamo..
Estos rastros de fraude no sólo se investigan en la parte de condonación de los préstamos PPP, sino también en la parte de solicitud. Cuando se trata de la solicitud de préstamo PPP, el IRS tenderá a buscar ingresos inconsistentes, ocultamiento de activos y condenas penales, dos juegos de libros, préstamos acumulados, inflación de la plantilla y subestimación sustancial de los ingresos. Cuanto mayor sea el número de indicios de que puede haber ocurrido un fraude, más probable será que el asunto se remita al departamento de investigación criminal.
Estos son sólo algunos ejemplos de lo que busca el IRS cuando se trata de procesar préstamos PPP fraudulentos. Sin embargo, a través de la Ley de Reclamaciones Falsas, el IRS puede pensar en formas nuevas e innovadoras de prevenir este tipo de mala conducta. En general, la honestidad es la mejor política a la hora de informar algo al IRS.
Si tiene preguntas sobre préstamos PPP, investigaciones de fraude PPP o cualquier cuestión tributaria relacionada, tanto nacional como internacional, y/o cualquier asunto de fideicomiso y sucesiones, los abogados calificados en planificación tributaria y patrimonial de RJS LAW están disponibles para ayudarlo. Llame hoy para una consulta y evaluación gratuitas al 619-595-1655. También puede contactar con nosotros a través de la web en www.RJSLawfirm.com. Esperamos con interés escuchar de usted.
Escrito por Cristóbal Engelmann
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